56歳、父が亡くなって3ヶ月。相続税の申告が必要らしい。でも、税理士の探し方がわからない。

父が亡くなって3ヶ月。まだ、何も進んでいない。

葬儀、四十九日、役所への届出。目の前のことを一つずつ片付けてきた。でも、一番大きな問題が、手つかずのまま残っている。

相続税の申告。

父の財産は、実家の土地と建物、預貯金、株式。ざっくり計算してみたら、基礎控除を超えそうだった。超えたら、相続税の申告が必要になる。

申告期限は、亡くなってから10ヶ月。あと7ヶ月。

7ヶ月あるから大丈夫、と思っていた。でも、何から手をつければいいのかわからないまま、3ヶ月が過ぎた。

相続税の申告、自分でできるのか

ネットで調べてみた。

「相続税 申告 自分で」

読んでいくうちに、青くなった。

土地の評価額の算出。路線価、借地権割合、地積、形状補正。株式の評価。上場株と非上場株で計算方法が違う。小規模宅地等の特例。配偶者の税額軽減。

専門用語が次々と出てきて、一つも理解できなかった。

「これ、素人が自分でやったら絶対に間違える」

間違えたら、税務調査が入る可能性がある。申告漏れがあれば、延滞税や加算税がかかる。かえって高くつく。

税理士に頼むしかない。でも、税理士に頼んだことなど、人生で一度もなかった。

どの税理士事務所も、同じに見える

「相続税 税理士 静岡」と検索した。

税理士事務所のホームページがずらりと並ぶ。どれも「相続税申告」「税務相談」「節税対策」と書いてある。写真は笑顔のスーツ姿。

何が違うのか、まったくわからなかった。

費用の相場もわからない。20万円と書いてある事務所もあれば、50万円のところもある。安いほうがいいのか。高いほうが安心なのか。その判断基準すら持っていない。

しかも、相続税に強い税理士と、法人の決算に強い税理士は違うらしい。医者に内科と外科があるように、税理士にも専門分野がある。相続税の申告は、経験の差で税額が数百万円変わることもあるという。

「間違った税理士を選んだら、余計に税金を払うことになるのか」

怖くなった。選べない。でも、期限は迫っている。

妻に言われた「専門家に探してもらえばいいんじゃない？」

ある夜、妻に愚痴を言った。

「税理士探さなきゃいけないんだけど、どこがいいかわからなくて」

妻が言った。

「自分で探すのが難しいなら、専門家に探してもらえばいいんじゃない？ 保険の相談窓口みたいに、税理士を紹介してくれるところってないの？」

保険の相談窓口。確かに、保険を選ぶときは自分で保険会社を比較するのが大変で、窓口で複数社のプランを比較してもらった。

税理士にも、そういう紹介窓口があるのか。

「税理士 紹介」と検索した。あった。

「専任エージェントが、税理士選びを徹底サポート」

税理士の無料紹介サービス。専任のエージェントが、要望をヒアリングして、最適な税理士を紹介してくれる。

登録している税理士は、全員エージェントが面談済み。人柄、能力、得意分野を確認した上で登録されている。だから、「相続税に強い税理士」をピンポイントで紹介してもらえる。

費用の交渉もエージェントが代行してくれる。紹介された税理士と合わなければ、断りの連絡もエージェントがやってくれる。何度でも無料。紹介満足度98%。

「自分で探して、自分で比較して、自分で判断しなくていいのか」

肩の力が、すっと抜けた。

紹介された税理士が、最初に言ってくれた一言

エージェントに相談した翌日、専任の担当者から電話が来た。

父の相続の状況、財産の内容、相続人の構成、希望する条件を丁寧にヒアリングしてくれた。

「信一さん、相続税の申告実績が豊富で、お人柄も合いそうな先生を2名ご紹介しますね。面談してみて、合わなければ別の先生もご紹介できますので」

1週間後、紹介された税理士とオンラインで面談した。50代の男性で、穏やかな口調だった。

最初に言ってくれた一言が、忘れられない。

「信一さん、まず安心してください。あと7ヶ月あれば、十分間に合います。焦る必要はありません」

3ヶ月間、一人で抱えていた不安が、その一言で軽くなった。

税理士は、父の財産の概要を聞いた上で、今後のスケジュールを具体的に示してくれた。何をいつまでに用意すればいいのか。どの書類が必要なのか。どのくらいの税額になりそうか。

「わからない」が「わかる」に変わっていく。霧が晴れるような感覚だった。

税理士の選び方で、税額が変わると知った

面談の中で、もう一つ驚いたことがある。

「信一さん、土地の評価は税理士によって大きく変わります。路線価だけで計算すると高くなりがちですが、土地の形状や利用状況に応じた補正をきちんと適用すれば、評価額を下げられる場合があります」

つまり、相続税に詳しい税理士に頼めば、適正な評価によって税額が下がる可能性がある。逆に、相続に不慣れな税理士に頼むと、補正が適用されず、本来より高い税額を払うことになりかねない。

「税理士選びで、税額が変わるんですね」

「はい。相続税の申告は、経験と知識で差が出る分野です。だからこそ、相続に強い税理士を選ぶことが大切なんです」

自分で探していたら、この違いに気づけなかった。エージェントに「相続に強い税理士」を指定して紹介してもらったからこそ、この税理士に出会えた。

申告が終わった日、父に報告した

税理士のサポートを受けながら、相続税の申告を進めた。

必要な書類の収集、財産の評価、申告書の作成。税理士が一つひとつ丁寧に進めてくれた。土地の評価も、形状補正や利用状況を反映して、適正な額に抑えてくれた。

申告期限の1ヶ月前に、すべての手続きが完了した。

その夜、実家の仏壇の前に座った。

「お父さん、相続のこと、ちゃんとやったよ」

線香の煙が、まっすぐ上に昇っていった。

3ヶ月前、何も進んでいなかったあの日。一人で抱え込んで、期限に追われて、どこに相談すればいいのかもわからなかった。

今、すべてが終わっている。あの不安が嘘のようだ。

もしあなたが、相続の手続きで立ち止まっているなら

親が亡くなった。相続税の申告が必要かもしれない。でも、税理士に頼んだことがない。費用の相場もわからない。どの税理士が相続に強いのかもわからない。

申告期限は10ヶ月。時間はあるようで、あっという間に過ぎていく。

もしそんなあなたがいるなら、一つだけ知っておいてほしい。

税理士を自分で探す必要はない。専任のエージェントが、あなたの状況をヒアリングして、相続に強い税理士を無料で紹介してくれる窓口がある。紹介された税理士と合わなければ、何度でも別の税理士を紹介してもらえる。断りの連絡もエージェントが代行してくれる。

税理士選びで税額が変わる。だからこそ、プロに任せて、相続に強い税理士を選んでほしい。

父が亡くなって3ヶ月、何も進んでいなかったあの日。書類の山と専門用語の壁に、途方に暮れていた。

今、仏壇の前で、静かに手を合わせている。

56歳。親を見送ることは、悲しい。でも、その後の手続きをきちんと終えたとき、「子としてやるべきことをやれた」という静かな安堵が生まれる。その安堵は、一人で得るものではなかった。信頼できる専門家と一緒だったから、たどり着けたのだと思う。